Durante el año 2022, con el fortalecimiento de las medidas que viene implementando las diferentes Superintendencias, se ha venido transformando la forma en la que delincuentes intentan entrar en las compañías para blanquear dinero y capital.
Teniendo en cuenta esto, se ha evidenciado que el lavador ya no busca entrar a las grandes compañías, sino que ahora ha transformado la forma de operar, atacando y buscando cómo entrar a las pequeñas y medianas empresas del país, las cuales aún se encuentran en este cambio cultural e implementación de controles efectivos y eficientes que le ayuden a identificar posibles situaciones.
Algunas de las modalidades que continúan realizando para intentar blanquear dineros, es la creación de empresas de papel para la prestación del algún servicio o revender productos por valores inferiores al mercado
Pero se debe tener en cuenta que muchas veces están utilizando hasta los mismos canales transaccionales (Entidades Financieras) para hacer transacciones de pocos montos, repitiendo las operaciones constantemente y así no ser identificados, además, le solicitan a las compañías realizar la devolución de los dineros por transacciones bancarias, la modalidad es que ellos ingresaran los dineros en efectivo por montos pequeños, indicando que por un error operacional enviaron el dinero a una cuenta errada, así la entidad financiera se ve obligada a hacer un rembolso, de esta forma es como queda el dinero ilícito lavado.
Por eso es muy importante que las compañías entiendan, que la implementación de los sistemas contra el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, no son solo la validación en listas restrictivas y la identificación de las contrapartes, el sistema va mucho más allá y es importante que las empresas inicien a realizar un monitoreo transaccional con todas sus contrapartes, identificando esas posibles señales de alerta y transacciones extrañas que deben ser evaluadas, despejando cualquier duda y reportando a la UIAF (Unidad de información y análisis financiero).
Las compañías deben comprometerse a entregar información relevante a su Oficial de Cumplimiento, para que este pueda evaluarla y en el caso que sean necesarios, compartirla con las entidades vigilantes o a las cuales se les debe reportar, garantizando que se apoye en la prevención y en el conocimiento de las nuevas modalidades de lavado de activos en el país.
Liliana Ramírez Moreno
Compliance Leader B2B